Les contrats d'assurance-vie

L’assurance-vie constitue un outil privilégié en matière de gestion de patrimoine, pourvu d’une dimension juridique et fiscale, qui permet de répondre à de nombreux souhaits des épargnants :

Protéger ses proches

Valoriser un capital

Obtenir des revenus

Préparer sa retraite

Organiser la transmission de capitaux

L’assurance-vie est un excellent véhicule de gestion d’actifs financiers, elle propose une gamme de contrats très diversifiée, en adéquation avec des objectifs patrimoniaux variés.

Elle est présente à tous les stades de la vie patrimoniale d’un particulier.

D’une manière générale, les contrats d’assurance-vie sont classés en deux catégories :

Les contrats dits « en Euros », investis dans l’actif général de la compagnie d’assurance ou dans un actif cantonné, et dont les fonds reposent principalement sur des supports obligataires. Les contrats en unité de compte, dont les investissements peuvent reposer sur des parts d’OPCVM, de SCI ou de SCPI, des actions et des obligations.